Торги по банкротству: с чего начать, как проходят, как участвовать физическому лицу

Участники торгов по реализации имущества должника могут приобрести его активы и недвижимость по довольно низкой цене. Она ниже в среднем на 20-30 процентов от рыночной стоимости. Аукционы являются законными мероприятиями, которые строго контролируются государством. Все операции здесь осуществляются посредством интернет-площадок.

Стадии проведения торгов по банкротству

БанкротствоСам аукцион может состоять из трёх стадий. Если на первой стадии продать лоты не получилось, то начинается вторая стадия. Если и на второй стадии не было результата, то начинается третий этап.

После того как лот выложили на электронные торги, начинается первый этап аукциона. Стоимость активов здесь соответствует средней рыночной стоимости. Победит тот участник, который предложит наиболее высокую цену.

Если в силу разных обстоятельств на первом этапе не удалось реализовать активы, то начинается вторая стадия. Здесь уже цена будет ниже рыночной на 20-30 процентов. Победит тот участник, который также предложит самую высокую цену.

Необходимо отметить, что на первом и втором этапах конкурсные управляющие устанавливают определённый ценовой шаг, выше которого предлагать цену не допускается. Если и на второй стадии продаж не было, то начинается третий этап.

Мнение эксперта
Попов Дмитрий Алексеевич
Практикующий юрист с 7-летним стажем работы в области банковского права
Самая выгодная — это третья стадия, под названием «публичное предложение». Здесь конкурсные управляющие в течение определённого промежутка времени снижают стоимость актива на конкретный шаг. Победит тот участник, который первым подал заявку на лот.

Как принять участие в аукционе? Инструкция для новичков

Конечным этапом завершения процедуры банкротства является именно аукцион. Побеждает здесь тот, кто сможет выполнить все условия электронной площадки.
Главные схемы заработка:

  1. Выкупается лот за собственные денежные средства или привлечённые со стороны. Активы можно купить на 30 процентов дешевле, а затем перепродать за большую цену. Прибыль иногда может достигать 70 процентов. Если своих денег нет, то можно взять займ с hold-периодом. Его продолжительность может составлять от 50 до 100 дней.
  2. Получив опыт, участники уже могут стать агентами или посредниками. Расходы в этом случае сводятся практически к нулю. Они получают определённый процент за каждую реализованную сделку. Зарплата тут уже достойная. Задача здесь такая: искать подходящий лот, составлять документы, пользоваться электронной подписью и участвовать в торгах.
  3. Третий способ заработать: поиск самых интересных лотов и покупателей, которые их готовы приобрести. Делается это через рекламные объявления, социальные сети.

Для начала рекомендуем приобретать лоты, находящиеся на вашей территории проживания. Таким образом, вы можете сами проверить имущество и оценить его.

Если вы планируете покупать компанию-банкрот, то необходимо проконсультироваться со специалистом, он сможет оценить текущее состояние предприятия.

Так как случаев банкротства довольно много, то лот может быть единственным. Имущество в этом случае можно купить за бесценок, однако за него нужно будет ещё побороться.

Ещё один важный момент: на покупку конкретного лота может не поступить вообще ни одной заявки. Если такое произошло, то его выставляют на второй этап, при этом снижая стоимость на десять процентов. Победит здесь тот, кто первым подаст заявку на объект.

Кто может участвовать?

Участвовать в торгах имеют право как организации, так и обычные люди, которые выполняют требования законодательства и заказчика. Однако для этого придётся познать суть проведения торгов.

Если у вас есть желание стать профессионалом в этой сфере, то необходимо получить соответствующие знания в области права, финансов, технических средств. Нужно научиться изучать спрос и предложение на рынке, проводить его анализ.

Как начать? Пошаговый алгоритм действий

Перед тем как приступить к деятельности, необходимо подготовиться.

Получение электронной подписи

Данная подпись является аналогом обычной подписи. Ставится она на тех документах, которые оформляются в электронном виде. Если агент собирается играть сразу на нескольких электронных торгах, то подпись обойдётся ему дороже.

Мнение эксперта
Попов Дмитрий Алексеевич
Практикующий юрист с 7-летним стажем работы в области банковского права
После изготовления подписи лица получают два ключа: закрытый и открытый. Первый остаётся у владельца, а второй передаётся для проверки личности контрагенту. Действует подпись один год, потом её необходимо продлевать, что тоже стоит денег. Для оформления подписи понадобится паспорт, ИНН, СНИЛС. Цена услуги составляет 4000 рублей.

Регистрация и аккредитация в режиме онлайн

Для того чтобы стать участником, нужно также пройти регистрацию на бирже, загрузив на площадку скан или фото своего паспорта и иных документов. У каждой биржи свои требования к документации.

Администраторы биржи должны проверить все сведения и подлинность документов в течение трёх-пяти дней.

Если поступил отказ, то можно исправить недочёты и подать заявку повторно. А также воспользоваться платной услугой, где проверка данных осуществляется в течение нескольких часов.

Сбор необходимой документации

На каждой площадке существует свой пакет документов. Оформление заявления займёт около часа. Иногда заявки принимают в ограниченный промежуток времени, а иногда побеждает тот, кто первый её направил. Правила отправки:

  • Собрать справки и бумаги.
  • Приложить квитанцию о внесении аванса.
  • Заверить заявку электронной подписью.
  • Отправить запрос.

Документы торгов по банкротству

Электронные конкурсы

На данный момент существует два вида торгов: закрытые и открытые.
Главные стадии аукциона:

  • Участникам направляют уведомление о дате и времени торгов.
  • Сбор и открытие торгов.
  • Внесение ценовых предложений в течение определённого времени.
  • Участники могут видеть только коды и ставки соперников.
  • Закрытие аукциона происходит в строго определённое время или через систему продления ставок.
  • Если больше никто не предлагает цену, то торги закрываются.

Бывают случаи, когда победители аукциона отказываются выкупать активы, тогда лот организаторы могут предложить участнику, занявшему второе место.

Если имущество не удалось продать ни на первой, ни на второй стадии, то открывается третий этап, где стоимость значительно снижается. Побеждает тот участник, который первый подал заявку.

После закрытия торгов в течение полутора часов организаторы подводят итоги. Результаты также выкладываются на интернет-площадке, а также в реестре банкротов. Проигравшие лица в течение пяти дней получают обратно свои денежные средства.

Внос задатка

Внесение авансового платежа является обязательным условием для участия в торгах. Стоимость задатка здесь будет зависеть от стоимости объекта, подлежащего реализации. Размер суммы, как правило, указывается в договоре, где описывается лот. Обычно она составляет около 20 процентов от стоимости имущества. Сроки внесения задатка необходимо узнавать заранее, чтобы не пропустить лот.

Виды торгов по банкротству

Есть два способа внесения денежных средств:

  • Через онлайн-банкинг. Так вы сэкономите время на походы в финансовые организации. Реквизиты для оплаты указаны в договоре к объекту.
  • Посетив лично финансовую организацию. Внесите оплату наличными или картой, получите квитанцию. Именно она будет подтверждением того, что вы внесли задаток.

Платёжный документ крепят к договору и отправляют организатору торгов.

Если участник выиграл в торгах, то ему необходимо внести всю стоимость объекта за вычетом задатка. Если в силу разных причин лицо отказывается от покупки, то задаток ему не возвращается. Вернуть денежные средства можно только в том случае, если лот был аннулирован или передан другому лицу.

Внесение денежных средств вовсе не гарантирует, что актив будет продан именно вам. Взнос необходим для того, чтобы организаторы аукциона поняли серьёзность ваших намерений.

Вступление в права

После закрытия аукциона победитель впоследствии должен общаться с предыдущим владельцем имущества. Они вместе взаимодействуют и решают все текущие формальности по переходу прав собственности.

Затем покупатель получает договор и оплачивает активы. Далее квитанция и договор подписываются, заверяются электронной подписью, а потом отправляются непосредственно продавцу по электронной почте. Оригинал документов нужно отправить стандартным почтовым отправлением. Теперь участник может стать полноправным владельцем активов.

Как найти подходящий лот? Инструкция

Придерживайтесь рекомендаций:

  • Как правило, на торги выставляются дорогостоящие активы. Перед тем как покупать их, советуем посетить объект и познакомиться с его нынешним хозяином, записать его контакты.
  • Если вы хотите приобрести дорогое оборудование, то необходимо взять с собой на осмотр специалиста, который сможет оценить реальное его состояние, выдав своё экспертное заключение.
  • Приобретая квартиру, убедитесь, что в ней не прописаны дети до 18 лет или недееспособные лица, а также люди, находящиеся в тюремном заключении.
  • Проверьте обременение на активы, направив запрос в Росреестр.
  • Если вы владеете информацией о личности хозяина имущества, то проверьте его на сайте ФССП, возможно, у него имеются открытые исполнительные производства.
  • Оцените, стоит ли приобретать данный лот.

Определите цель покупки активов:

  • Для собственных потребностей: квартира для проживания или транспортное средство для езды.
  • Инвестор должен подбирать лот, ориентируясь на потребности заказчика.
  • Перепродажа третьим лицам. Из всех вариантов необходимо выбрать оптимальный.

Как победить в торгах?

Соблюдайте условия электронных площадок. Играйте как можно чаще, иначе результата точно не будет. Таким образом, вы сможете «прокачать» свои навыки и получить необходимый опыт, научитесь оформлять документы.

Новичкам рекомендуем начинать с более дешёвых лотов. Огромных денег тут не заработаешь, но опыт будет отличный. Вот ещё советы:

  1. Найти действия, которые смогут соперников вывести из игры («стоп-лайн»).
  2. Наметьте чёткий алгоритм действий.
  3. Адекватно реагировать на действия соперников.
  4. Показывать серьёзность своих намерений, идти до конца.
  5. Иметь запасные ходы.
  6. Понять характер и поведение каждого соперника, использовать их минусы в своих целях.

Как стать профессионалом на бирже и сделать торги основной сферой деятельности?

Покупка имущества банкротов является высокодоходным делом. Инвестиции в активы могут принести участника от 50 до 10000 процентов годовых.
Программа по заработку такова:

  • Выяснить рыночную цену объекта, найти аналогичный лот на электронных торгах и выкупить его.
  • Найти покупателя, которому можно будет продать актив по рыночной стоимости.
  • Желающих приобрести имущество будет довольно много, так как его цена будет привлекательной для них. Продавец мало что потеряет, если сделает скидку на имущество и реализует его дешевле.
  • Чтобы продать производственное помещение, понадобится предприимчивость и умение определить ликвидность.
  • Необходимо быть внимательным на каждой стадии аукциона, вовремя находить новые решения.
  • Нужно приобрести знания в таких сферах, как предпринимательство, риелторское дело, финансы и кредит, аудит.
  • Если у вас имеются вышеперечисленные знания, то есть вероятность того, что победа точно не за горами. Такие навыки наверняка помогут вам заработать.
  • Иметь компьютер и быстрый интернет.
  • Заранее готовьтесь к аукциону.
  • Используйте новейшее программное обеспечение.

Важные стратегии:

  • Совершайте множество коротких сделок, с помощью которых можно приумножить капитал.
  • Придерживайтесь правила «однотипности». Иными словами, работайте в той сфере, где вы являетесь специалистом.
  • Ищите только актуальные и трендовые предложения. Время не стоит на месте. Здесь действует правило: быстрее купил — быстрее продал. Всегда будьте на шаг впереди.

Можно ли купить активы банкротов без денег или за низкую цену?

Аукционы торги по банкротствуЕсли денежных средств нет совсем, то вряд ли вы сможете играть на торгах. Однако есть несколько вариантов:

  1. Взять кредит в финансовой организации.
  2. Взять займ в микрофинансовой организации.
  3. Сдать в залог недвижимость.
  4. Найти инвестора для совместных покупок.

Стоит ли здесь брать кредит?

Брать ссуду можно лишь в том случае, если вы уверенны, что объект является целесообразной, ликвидной покупкой.

Физические лица могут взять кредит с hold-периодом. В течение двух-трёх месяцев его можно погасить без процентов.

Некоторые участники берут тендерный кредит. Его суть заключается в том, что денежные средства поступают сразу на счёт электронной площадки. Условие одно — клиент должен быть добросовестным заёмщиком и не отказываться от покупки в случае победы.

Брать такой кредит можно, если вы планируете играть на крупные суммы. За пользование такими средствами здесь нужно платить только проценты. Величина суммы займа будет зависеть от репутации клиента.

Минус такой: собрать множество документов для банка.

Второй вид — выдача банковской гарантии на два-три дня.

МФО оформляют тендерные займы, сумма здесь ограничена, а проценты выше, чем в банке. Зато получить денежные средства можно быстро, не ожидая долгого подтверждения.

Подойдёт ли такая деятельность именно вам, можно решить только после того, как попробовали. Всё приходит с опытом. Данный бизнес может принести большую прибыль, если правильно действовать.

Автор статьи
Попов Дмитрий Алексеевич
Практикующий юрист с 9-летним стажем работы в области банковского права
Написано статей
28

Комментировать